企业资金管理可以帮助企业规划经营、扩大资金规模和发展，提高企业整体管理水平。企业资金管理在筹资、投资和经营活动中存在渠道单一、结构不合理、跟踪措施缺失、风险体系不健全、决策不给力、监管不严、资金利用率低、预算不完善、人才匮乏等问题。

资金对企业的重要性

1、资金入股：资金是初创企业的核心资源，通过引入投资者可以增加资本金，提高企业的偿债能力和抗风险能力。同时，利用投资者的资源和经验，可以提升企业的核心竞争力。

2、资金流动：资金贯穿于企业生产经营的全过程，类似于企业的血液。只有资金流动起来，才能推动企业的正常发展。充足的资金能保证企业正常运转，是必备的条件。

3、资金安全：保障资金安全是资金管理的首要任务。通过有效的资金管理，企业能够监控资金的流向，预防和减少财务风险，确保资金的安全。

4、资金使用效率：合理配置和使用资金是企业发展的重要支撑。有效的资金管理可以优化资金结构，降低财务成本，提高资金的使用效率。

5、支持战略决策：企业的战略决策往往与资金状况密切相关。通过资金管理，企业可以获得关于财务状况的全面信息，为战略决策提供有力支持。

资金对企业的重要性不容忽视，它不仅是企业运营的基础，也是推动企业发展、保障战略决策正确性的关键因素。

企业常出现的问题

系统解决方案

01 预-资金预算    

02 梳-业务流程   

03 筹-资金需求

04 授-资金权限   

05 管-资金收益   

06 堵-资金风险

看到的结果

1、建立资金分析：根据历史资金使用情况进行数据分析，管理投融资成本效益改善资金的使用效率

2、预测资金计划：提前制定资金使用计划，避免资金断链，闲余资金理财增利

3、设计资金内控：堵住内控风险，让企业资金安全，防范串谋舞弊和过失差错

4、完善融资方案：拓展融资渠道，提升融资方法，降低融资成本，助力企业发展

5、管理投资效益：企业购置厂房设备，新设分子公司，提前测算资金成本效益

6、隔离股东财富风险：公司与股东的投资与消费隔离，设计关联往来，规范公私转账，降低股东用卡风险